Сокольский территориальный отдел Управления Роспотребнадзора по Вологодской области сообщает, что в целях реализации части 5 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Приказом Банка России от 28.08.2025 № ОД-1897 установлены признаки совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств. Микрофинансовые организации (далее - МФО) должны с 1 сентября 2025 года проверять фамилию, имя, отчество (или их отсутствие) владельца счета/карты.
Совпадение допускается, если у заемщика и владельца счета:
-
фамилия, имя и отчество полностью идентичны.
-
имя и отчество идентичны, а фамилия совпадает только первой буквой. Это важное уточнение, учитывающее возможные опечатки или особенности транслитерации.
Для верификации МФО обязана направлять запрос в банк (кредитную организацию), которому принадлежат предоставленные реквизиты. Банк, в свою очередь, предоставляет информацию о владельце счета в соответствии с полученным согласием заемщика на обработку персональных данных.
Проверка не потребуется, если гражданин в течение года до даты нового заявления уже получал два и более займа в этой МФО и при этом использовал те же самые реквизиты (счет/карту). Это упрощает процедуру для добросовестных повторных заемщиков.
Таким образом, процедура получения займа для заемщиков становится безопаснее. Важно помнить, что передача своих паспортных данных и реквизитов третьим лицам для получения займа становится невозможной и крайне рискованной.
Также создается действенный барьер для распространенных мошеннических схем и вводится ответственность МФО за то, чтобы деньги попадали именно к заемщику, а не к посредникам или злоумышленникам. Если человек не планирует в ближайшее время брать заем, он может установить самозапрет на заключение с ним договоров потребительского кредита или займа.
При заключении договора займа в электронной форме МФО обязана проверить, что предоставленные заемщиком реквизиты счета (карты) принадлежат ему самому.
В том случае, если Вы стали жертвой мошенников необходимо:
-
обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту хищения денег по договору потребительского займа;
-
направить в МФО копию постановления об уголовном деле (способом, предусмотренным договором потребительского займа, почтой заказным письмом с уведомлением о вручении, лично отдать сотруднику под расписку). Также потребитель вправе обратиться с жалобой в Банк России на неправомерные действия МФО при выдаче займа;
-
направить в суд общей юрисдикции (подсудность определяется в соответствии со ст. 13 Федерального закона № 353-ФЗ) иск о признании договора потребительского займа незаключенным;
-
направить решение суда в МФО (способом, предусмотренным договором потребительского займа, почтой заказным письмом с уведомлением о вручении, лично отдать сотруднику под расписку).